双 环 科 技 关 于 在 湖 北 宜 化 集 团 财 务 有 限 责 任 公 司存 款 风 险 的 应 急 处 理 预 案第一章 总则第一条 为有 效防范 、 及时控 制和化 解湖 北双环科 技股份 有 限公司 （以下简 称 “本 公司或公 司” ） 及 其子公司 在湖北 宜 化集团财 务有限责任公 司（以 下 简称“财 务公司 ”）存款的 风险， 维 护资金安 全，特制定本 应急处 置 预案。第二章 应急处 置 组织机 构 及职责第二条 本公 司成立 存款风险 预防处 置 领导工作 组（以 下 简称：“领导工 作组” ） ， 由公司董 事长任 组 长， 由公司 财务负 责人任副 组长， 领导小 组成员 包 括公司财 务部、 办 公 室及相关 部门的 总 监及部长 。领导工作 组负责 组 织开展存 款风险 的 防范和处 置工作 。 财 务部和办 公室负责开 展日常 具 体存款风 险的防 范 和处置工 作。 对存 款风险， 任 何单位、个 人不得 隐 瞒、缓报 、谎报 或 者授意他 人隐瞒 、 缓报、谎 报。第三条 公司 风险预 防处置领 导工作 组 作为风险 应急处 置 机构 ,一旦财务 公司发 生 风险, 应立即 启动应 急预案, 并按 照规定 程序开展工作。第四条 对存 款风险 的应急处 置应遵 循 以下原则 ：（一）统 一领导 ， 分级负责 。存款 风 险的应急 处置工 作 由领导工作组统一 领导， 对 董 事会负责， 具体负 责 存款风险 的防范 和 处置工作 。（二）各 司其职 ， 协调合作 。有关 部 门按照职 责分工 ，积极筹划1落实各项 防范化 解 风险措施 ，相互 协 调，共同 控制和 化 解风险。（三）收 集信息 ， 重在防范 。督促 财 务公司及 时提供 相 关信息，关注财务 公司经 营 情况， 并从 集团、 集 团成员单 位或监 管 部门及时 了解信息， 做到信 息 监控到位 ，风险 防 范有效。（四）及 早预警 ， 及时处置 。有关 部 门应加强 对风险 的 监测，对存款风险 做到早 发 现、 早报 告， 并 采 取果断措 施， 及 时 控制和化 解风险，防止 风险扩 散 和蔓延， 将存款 风 险降到最 低。第三章 信息报 告 与披露第五条 建立 存款风 险报告制 度，以 定 期或临时 的形式 向 董事会报告。 定 期取得 并 审阅财务 公司的 包 括资产负 债表、 损 益表、 现 金流量表等在 内的定 期 财务报告， 发生存 款业务期 间， 取得 并审阅财 务公司经具有 执行证 券 、期货相 关业务 资 格的会计 师事务 所 审计的年 报，评估财务 公司的 业 务与财务 风险， 及 时报告董 事会。 对 于财务公 司的资产负债 和头寸 状 况、存款 情况发 生 异动及已 采取、 拟 采取的措 施，采用临时 报告形 式 ，及时报 告董事 会 。第六条 本公 司与财 务公司的 资金往 来 应当严格 按照有 关 法律法规对关联 交易的 要 求履行决 策程序 和 信息披露 义务。第四章 应急处 置 程序和 措 施第七条 财务 公司出 现下列情 形之一 的 ，应立即 启动应 急 处置机制：（一）财 务公司 任 何一个财 务指标 不 符合企 业集团 财 务公司管理办法 第 34 条的 规定要求 ；2（二）财 务公司 出 现违反 企业集 团 财务公司 管理办 法 中第31条、3 2 条或第 33 条 规定的情 形；（三）财 务公司 发 生挤提存 款、到 期 债务不能 支付、 大 额贷款逾期或担保 垫款、 电 脑系统严 重故障 、 被抢劫或 诈骗、 董 事或高级 管理人员涉及 严重违 纪 、刑事案 件等重 大 事项；（四）发 生可能 影 响财务公 司正常 经 营的重大 机构变 动 、股权交易或者经 营风险 等 事项；（五）本 公司在 财 务公司的 存款余 额 占财务公 司吸收 的 存款余额的比例超 过30%；（六）财 务公司 出 现严重支 付危机 ；（七）财 务公司 当 年亏损超 过注册 资 本金的 30%或连续 3 年亏损超过注册资 本金的10%；（八）财 务公司 的 股东对财 务公司 的 负债逾期 1 年以 上 未偿还；（九）财 务公司 对 单一股东 发放贷 款 余额超过 财务公 司 的注册资本金 50%或该股东对 财务公司 出资额 ；（十）财 务公司 因 违法违规 受到中 国 银行业监 督管理 委 员会等监管部门的 行政处 罚 ；（十一） 财务公 司 被中国银 行业监 督 管理委员 会责令 进 行整顿；（十二） 其他可 能 对公司存 放资金 带 来安全隐 患的事 项 。第八条 存款 风险发 生后，相 关工作 人 员立即 向 公司存 款 风险预防处置领 导工作 组 报告。 领导 工作组 应及时了 解信息， 整理分析 后形成书面文 件上报 公 司董事会 。3第九条 存款 风险发 生后，领 导工作 组 启动应急 处置预 案 ，组织人员敦促 财务公 司 提供详细 情况说 明 ， 并多渠道 了解情 况， 必要时 可进驻现场 调查发 生 存款风险 原因， 分 析风险的 动态。 同 时， 根据 风险起因和风 险状况 ， 落实风险 化解预 案 规定的各 项化解 风 险措施和 责任，并重 点关注 ：1、各部门、 各单位 的职责分 工和应 采 取的措施 ，应完 成 的任务以及应达 到的目 标 ；2、各项化解 风险措 施的组织 实施；3、化解风险 措施落 实情况的 督查和 指 导。第十条 针对 出现的 风险，本 公司应 与 财务公司 召开联 席 会议，由本公司 领导工 作 组和财务 公司相 关 负责人共 同出席 ， 寻 求解决风 险的办法。第十一条 公 司必要 时可要求 财务公 司 视情况暂 缓或停 止 发放新增贷款， 组 织回收 资金。 同时 ， 立即 卖出持有 的国债 或 其他债券； 对拆放一般 商业银 行 的资金不 论到期 与 否， 一律收 回； 对未 到期的贷 款寻求机会 转让给 其 他金融机 构，及 时 收回贷款 本息。第十二条 公 司将严 格行使 章程 所 赋予的权 利，在 必 要时行使一切合 法权力 以 维护公司 权益不 受 损害。第十三条 本 公司在 财务公司 的存款 余 额占财务 公司吸 收 的存款余额的比 例超过 30%时，由财 务公司 的 母公司对 本公司 存 款余额安全提供承诺 保证。第十四条 本 公司有 关部门、 单位应 根 据应急处 置方案 规 定的职4责要求， 服从风 险 应急处置 小组的 统 一指挥。 各司其 职 ，各负其 责，认真落实 各项化 险 措施，积 极做好 风 险处置工 作。第五章 后续事 项 处置第十五条 突 发性存 款风险平 息后， 领 导工作组 要加强 对 财务公司的监督 ， 要求 财 务公司增 强资金 实 力， 提高 抗风险 能 力， 重新 对财务公司存 款风险 进 行评估， 必要时 调 整存款比 例。第十六条 领 导工作 组联合财 务公司 对 突发性存 款风险 产 生的原因、 造成的 后果进 行认真分 析和总 结 ， 吸取经验 、 教训， 更加有效 地做好存款 风险的 防 范和处置 工作。第六章 附则第十七条 本 预案的 解释权归 公司董 事 会。第十八条 本 预案从 董事会通 过之日 起 实施。5