Excel 财务函数表速查函数名称 函数说明 语法形式ACCRINT 返回定期付息有价证券的应计利息。 ACCRINT(issue,first_interest, settlement,rate,par,frequency, basis)ACCRINTM 返回到期一次性付息有价证券的应计利息。 ACCRINTM(issue,maturity,rate, par,basis)AMORDEGRC 返回每个会计期间的折旧值。此函数是为法国会计系统提供的。AMORDEGRC(cost,date_purchased, first_period,salvage,period, rate,basis)AMORLINC 返回每个会计期间的折旧值，该函数为法国会计系统提供。AMORLINC(cost,date_purchased, first_period,salvage,period, rate,basis)COUPDAYBS 返回当前付息期内截止到成交日的天数。 COUPDAYBS(settlement,maturity, frequency, basis)COUPDAYS 返回成交日所在的付息期的天数。 COUPDAYS(settlement,maturity, frequency, basis)COUPDAYSNC 返回从成交日到下一付息日之间的天数。 COUPDAYSNC(settlement,maturity, frequency, basis)COUPNCD 返回成交日过后的下一付息日的日期。 COUPNCD(settlement,maturity, frequency, basis)COUPNUM 返回成交日和到期日之间的利息应付次数，向上取整到最近的整数。COUPNUM(settlement,maturity, frequency, basis)COUPPCD 返回成交日之前的上一付息日的日期。 COUPPCD(settlement,maturity, frequency, basis)CUMIPMT 返回一笔贷款在给定的 start-period 到 end-period 期间累计偿还的利息数额。CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period, end_period,type)CUMPRINC 返回一笔贷款在给定的 start-period 到 end-period 期间累计偿还的本金数额。CUMPRINC(rate,nper,pv,start_period, end_period,type)DB 使用固定余额递减法，计算一笔资产在给定期间内的折旧值。DB(cost,salvage,life,period,month)DDB 使用双倍余额递减法或其他指定方法，计算一笔资产在给定期间内的折旧值。DDB(cost,salvage,life,period,factor)DISC 返回有价证券的贴现率。 DISC(settlement,maturity,pr, redemption,basis)DOLLARDE 将按分数表示的价格转换为按小数表示的价格，如证券价格，转换为小数表示的数字。DOLLARDE(fractional_dollar, fraction)DOLLARFR 将按小数表示的价格转换为按分数表示的价格。如证券价格，转换为分数型数字。DOLLARFR(decimal_dollar, fraction)DURATION 返回假设面值 $100 的定期付息有价证券的修正期限。期限定义为一系列现金流现值的加权平均值，用于计量债券价格对于收益率变化的敏感程度。DURATION(settlement,maturity, coupon yld,frequency,basis)EFFECT 利用给定的名义年利率和一年中的复利期次，计算 EFFECT(nominal_rate,npery)实际年利率。FV 基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。FV(rate,nper,pmt,pv,type)FVSCHEDULE 基于一系列复利返回本金的未来值。函数 FVSCHDULE 用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。FVSCHEDULE(principal,schedule)INTRATE 返回一次性付息证券的利率。 INTRATE(settlement,maturity, investment,redemption,basis)IPMT 基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期次内的利息偿还额。IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)IRR 返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。 IRR(values,guess)ISPMT 计算特定投资期内要支付的利息。 ISPMT(rate,per,nper,pv)MDURATION 返回假设面值 $100 的有价证券的 Macauley 修正期限。MDURATION(settlement,maturity, coupon,yld,frequency,basis)MIRR 返回某一连续期间内现金流的修正内部收益率。 MIRR(values,finance_rate, reinvest_rate)NOMINAL 基于给定的实际利率和年复利期数，返回名义年利率。NOMINAL(effect_rate,npery)NPER 基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资（或贷款）的总期数。NPER(rate, pmt, pv, fv, type)NPV 通过使用贴现率以及一系列未来支出（负值）和收入（正值） ，返回一项投资的净现值。NPV(rate,value1,value2, .)ODDFPRICE 返回首期付息日不固定的面值 $100 的有价证券的价格ODDFPRICE(settlement,maturity, issue,first_coupon,rate,yld, redemption, frequency,basis)ODDFYIELD 返回首期付息日不固定的有价证券（长期或短期）的收益率。ODDFYIELD(settlement,maturity, issue,first_coupon,rate,pr, redemption, frequency,basis)ODDLPRICE 返回末期付息日不固定的面值 $100 的有价证券（长期或短期）的价格。ODDLPRICE(settlement,maturity, last_interest,rate,yld,redemption, frequency,basis)ODDLYIELD 返回末期付息日不固定的有价证券（长期或短期）的收益率。ODDLYIELD(settlement,maturity, last_interest,rate,pr,redemption, frequency,basis)PMT 基于固定利率及等额分期付款方式，返回贷款的每期付款额。PMT(rate,nper,pv,fv,type)PPMT 基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资在某一给定期间内的本金偿还额。PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)PRICE 返回定期付息的面值 $100 的有价证券的价格。 PRICE(settlement,maturity, rate,yld,redemption,frequency, basis)PRICEDISC 返回折价发行的面值 $100 的有价证券的价格。 PRICEDISC(settlement,maturity, discount,redemption,basis)PRICEMAT 返回到期付息的面值 $100 的有价证券的价格。 PRICEMAT(settlement,maturity, issue,rate,yld,basis)PV 返回投资的现值。现值为一系列未来付款的当前值的累积和。例如，借入方的借入款即为贷出方贷款的现值。PV(rate,nper,pmt,fv,type)RATE 返回年金的各期利率。函数 RATE 通过迭代法计算得出，并且可能无解或有多个解。RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)RECEIVED 返回一次性付息的有价证券到期收回的金额。 RECEIVED(settlement,maturity, investment,discount,basis)SLN 返回某项资产在一个期间中的线性折旧值。 SLN(cost,salvage,life)SYD 返回某项资产按年限总和折旧法计算的指定期间的折旧值。SYD(cost,salvage,life,per)TBILLEQ 返回国库券的等效收益率。 TBILLEQ(settlement,maturity, discount)TBILLPRICE 返回面值 $100 的国库券的价格。 TBILLPRICE(settlement,maturity, discount)TBILLYIELD 返回国库券的收益率。 TBILLYIELD(settlement,maturity,pr)VDB 使用双倍余额递减法或其他指定的方法，返回指定的任何期间内（包括部分期间）的资产折旧值。函数 VDB 代表可变余额递减法。VDB(cost,salvage,life,start_period, end_period,factor,no_switch)XIRR 返回一组现金流的内部收益率，这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的内部收益率，请使用函数 IRR。XIRR(values,dates,guess)XNPV 返回一组现金流的净现值，这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的净现值，请使用函数 NPV。XNPV(rate,values,dates)YIELD 返回定期付息有价证券的收益率，函数 YIELD 用于计算债券收益率。YIELD(settlement,maturity,rate, pr,redemption,frequency,basis)YIELDDISC 返回折价发行的有价证券的年收益率。 YIELDDISC(settlement,maturity, pr,redemption,basis)YIELDMAT 返回到期付息的有价证券的年收益率。 YIELDMAT(settlement,maturity, issue,rate,pr,basis