文件206 单利现值的计算与资金变化
普通年金现值与终值计算公司名称 华云信息有限公司 单位 元一、年金终值 二、年金现值每月末存入金额 ￥5,000.00 应存入总金额 ￥45,425.51年利率 3.25% 年利率 3.25%存款年限 3 存款年限 3年金终值 ￥188,799.07 年金终值 ￥50,000.00三、本金与利息偿还计算 四、现阶段已还比例贷款额 ￥500,000.00 本金总额 ￥500,000.00偿还时间 10 利息总额 ￥450,000.00利率 9.00% 已支付利息 ￥84,345.45按年偿还 ￥-77,910.04 已支付本金 ￥67,665.47按月偿还 ￥-6,333.79 已还比例 16.00%第1个月应付利息 ￥-3,750.00最后一个月应付利息 ￥-47.15第1个月应付本金 ￥-2,583.79最后一个月应付本金 ￥-6,286.64第二年支付的利息 ￥-40,656.95第二年支付的本金 ￥-35,348.51财务部意见 财务部意见签字 签字盖章 盖章年 月 日 年 月 日 单利现值计算及资金变动图表期望终值 ￥300,000年利率 3.75%存款期限 3现值 ￥269,663月份序列 3 6 9 12 15 18 21 24本金 269663 269663 269663 269663 269663 269663 269663 269663利息 2528 5056 7584 10112 12640 15169 17697 20225本利和 272191 274719 277247 279775 282303 284831 287360 289888本 金 、 利 息 及 本 利 和 变 化 图 表3 6 9 12 15 18 21 24 27 30 33 362 5 0 0 0 0 2 6 0 0 0 0 2 7 0 0 0 0 2 8 0 0 0 0 2 9 0 0 0 0 3 0 0 0 0 0 3 1 0 0 0 0 0 5 0 0 0 1 0 0 0 0 1 5 0 0 0 2 0 0 0 0 2 5 0 0 0 3 0 0 0 0 3 5 0 0 0 y = 2 5 2 8 . 0 8 9 9 x + 2 6 9 6 6 2 . 9 2 1 3R2= 1本 金本 利 和利 息Linear(本 利和 )27 30 33 36269663 269663 269663 26966322753 25281 27809 30337292416 294944 297472 300000单利现值计算及资金变动图表本 金 、 利 息 及 本 利 和 变 化 图 表3 6 9 12 15 18 21 24 27 30 33 362 5 0 0 0 0 2 6 0 0 0 0 2 7 0 0 0 0 2 8 0 0 0 0 2 9 0 0 0 0 3 0 0 0 0 0 3 1 0 0 0 0 0 5 0 0 0 1 0 0 0 0 1 5 0 0 0 2 0 0 0 0 2 5 0 0 0 3 0 0 0 0 3 5 0 0 0 y = 2 5 2 8 . 0 8 9 9 x + 2 6 9 6 6 2 . 9 2 1 3R2= 1本 金本 利 和利 息Linear(本 利和
