筹资决策模型
中财公司分期偿还借款分析模型借款种类 工业贷款借款金额 15,200借款年利率 8%借款年限 2每年还款期数 2总付款期数 4每期偿还金额 4,187.45中财公司分期偿还贷款双变量分析表借款年利率 总付款期数4,187.45 4 8 12 16 246.60% 4,118.59 2,192.83 1,554.50 1,238.01 926.777.00% 4,138.22 2,211.25 1,572.96 1,256.81 946.557.50% 4,162.80 2,234.38 1,596.19 1,280.52 971.578.00% 4,187.45 2,257.62 1,619.59 1,304.46 996.928.50% 4,212.15 2,280.99 1,643.17 1,328.64 1,022.609.00% 4,236.90 2,304.47 1,666.93 1,353.03 1,048.6010.00% 4,286.58 2,351.77 1,714.95 1,402.50 1,101.5610.50% 4,311.50 2,375.60 1,739.21 1,427.57 1,128.50A B C D E F123456789101112131415161718192021贷款筹资第2页中财公司分期偿还借款分析模型借款种类 TY220机床借款金额 2,000,000借款年利率 10%借款年限 5每年还款期数 1总付款期数 5每期偿还金额 527,595中财公司贷款分期偿还分析表年 还款额 偿还本金 偿还利息 折 旧 税款节约额1 527,595 327,595 200,000 400,000 198,0002 527,595 360,354 167,241 400,000 187,1893 527,595 396,390 131,205 400,000 175,2984 527,595 436,029 91,566 400,000 162,2175 527,595 479,632 47,963 400,000 147,828合计 2,637,975 2,000,000 637,975 2,000,000 870,532贷款筹资第3页净现金流量 现 值 所得税329,595 308,899 33%340,406 298,998352,297 290,012365,378 281,893379,767 274,5971,767,443 1,454,399租赁公司价格表生产厂家 设备名称 租金总额德国 YY220(德国) 2,500,000美国 YY220(美国) 2,300,000日本 YY220(日本) 2,100,000美国 laser-1 20,000美国 laser-2 10,000美国 GY110(美国) 1,000,000日本 GY110(日本) 1,500,000中财公司租赁分析模型租赁项目名称 3租金 2100000支付租金方法 先付每年支付次数 1租赁年利率 12.00%租赁年限 5总付款次数 5每期应付租金 520,143中财公司租赁摊销分析表年 租金支付 税款节约额0520143 1716471520143 1716472520143 1716473520143 1716474520143 17164750 0合计2600716 858236Y Y 2 2 0 (日 本 )支付方法先付先付先付后付后付先付先付121租赁净现金流量 现值 所得税348496 348,496 33%348496 322,562348496 298,558348496 276,340348496 255,7760 01742480 1501732中财公司租赁摊销分析表
