银行贷款方案设计
方案摘要当前值: 方案1 方案2 方案3可变单元格:$D$2 方案1 方案1 方案1 方案1$D$3 ￥2,000,000.00 ￥2,000,000.00 ￥2,000,000.00 ￥2,000,000.00$D$4 15 15 15 15$D$5 7.50% 7.50% 7.50% 7.50%$D$6 ￥25,000.00 ￥25,000.00 ￥25,000.00 ￥25,000.00$D$7 2008/8/7 2008/8/7 2008/8/7 2008/8/7$G$2 方案2 方案2 方案2 方案2$G$3 ￥2,000,000.00 ￥2,000,000.00 ￥2,000,000.00 ￥2,000,000.00$G$4 20 20 20 20$G$5 8.20% 8.20% 8.20% 8.20%$G$6 ￥25,000.00 ￥25,000.00 ￥25,000.00 ￥25,000.00$G$7 2008/8/7 2008/8/7 2008/8/7 2008/8/7$J$2 方案3 方案3 方案3 方案3$J$3 ￥2,000,000.00 ￥2,000,000.00 ￥2,000,000.00 ￥2,000,000.00$J$4 30 30 30 30$J$5 9.60% 9.60% 9.60% 9.60%$J$6 ￥25,000.00 ￥25,000.00 ￥25,000.00 ￥25,000.00$J$7 2008/8/7 2008/8/7 2008/8/7 2008/8/7结果单元格:$C$8 ￥-18,540.25 ￥-18,540.25 ￥-18,540.25 ￥-18,540.25$F$8 ￥-16,978.60 ￥-16,978.60 ￥-16,978.60 ￥-16,978.60$I$8 ￥-16,963.20 ￥-16,963.20 ￥-16,963.20 ￥-16,963.20注释: “当前值”这一列表示的是在建立方案汇总时，可变单元格的值。每组方案的可变单元格均以灰色底纹突出显示。银行贷款方案设计方案1 方案2贷款金额 ￥2,000,000.00 ￥2,000,000.00贷款年限 15 20贷款年利率 7.50% 8.20%每月现金收入 ￥25,000.00 ￥25,000.00首次还款日期 2008/8/7 2008/8/7月还款额 ￥-18,540.25 ￥-16,978.60年还款额 ￥-226,574.47 ￥-206,745.56每月剩余现金 ￥6,459.75 ￥8,021.40每年剩余现金 ￥77,517.03 ￥96,256.82偿还总金额 ￥-3,337,244.50 ￥-4,074,863.56年利息支付 年本金支付 年利息支付1 ￥-150,000.00 ￥-76,574.47 ￥-164,000.002 ￥-144,256.91 ￥-82,317.56 ￥-160,494.863 ￥-138,083.10 ￥-88,491.37 ￥-156,702.314 ￥-131,446.24 ￥-95,128.23 ￥-152,598.765 ￥-124,311.63 ￥-102,262.84 ￥-148,158.726 ￥-116,641.91 ￥-109,932.56 ￥-143,354.607 ￥-108,396.97 ￥-118,177.50 ￥-138,156.558 ￥-99,533.66 ￥-127,040.81 ￥-132,532.259 ￥-90,005.60 ￥-136,568.87 ￥-126,446.7610 ￥-79,762.93 ￥-146,811.54 ￥-119,862.2511 ￥-68,752.07 ￥-157,822.40 ￥-112,737.8212 ￥-56,915.39 ￥-169,659.09 ￥-105,029.1913 ￥-44,190.96 ￥-182,383.52 ￥-96,688.4514 ￥-30,512.19 ￥-196,062.28 ￥-87,663.7615 ￥-15,807.52 ￥-210,766.95 ￥-77,899.0616 - - ￥-67,333.6517 - - ￥-55,901.8718 - - ￥-43,532.6919 - - ￥-30,149.2320 - - ￥-15,668.3321 - - -22 - - -23 - - -24 - - -25 - - -26 - - -27 - - -28 - - -29 - - -30 - - -方案3￥2,000,000.00309.60%￥25,000.002008/8/7￥-16,963.20￥-205,112.18￥8,036.80￥96,441.61￥-6,106,751.79年本金支付 年利息支付 年本金支付￥-42,745.56 ￥-192,000.00 ￥-13,112.18￥-46,250.69 ￥-190,741.23 ￥-14,370.95￥-50,043.25 ￥-189,361.62 ￥-15,750.56￥-54,146.79 ￥-187,849.57 ￥-17,262.61￥-58,586.83 ￥-186,192.36 ￥-18,919.82￥-63,390.95 ￥-184,376.05 ￥-20,736.12￥-68,589.01 ￥-182,385.39 ￥-22,726.79￥-74,213.31 ￥-180,203.61 ￥-24,908.56￥-80,298.80 ￥-177,812.39 ￥-27,299.79￥-86,883.30 ￥-175,191.61 ￥-29,920.57￥-94,007.73 ￥-172,319.24 ￥-32,792.94￥-101,716.37 ￥-169,171.11 ￥-35,941.06￥-110,057.11 ￥-165,720.77 ￥-39,391.40￥-119,081.79 ￥-161,939.20 ￥-43,172.98￥-128,846.50 ￥-157,794.59 ￥-47,317.59￥-139,411.91 ￥-153,252.10 ￥-51,860.07￥-150,843.69 ￥-148,273.54 ￥-56,838.64￥-163,212.87 ￥-142,817.03 ￥-62,295.15￥-176,596.32 ￥-136,836.69 ￥-68,275.49￥-191,077.22 ￥-130,282.25 ￥-74,829.93- ￥-123,098.57 ￥-82,013.61- ￥-115,225.27 ￥-89,886.91银行贷款方案设计￥-16,978.60￥-206,745.56￥8,021.40￥96,256.82￥-4,074,863.56- ￥-106,596.12 ￥-98,516.05- ￥-97,138.58 ￥-107,973.60- ￥-86,773.12 ￥-118,339.06- ￥-75,412.57 ￥-129,699.61- ￥-62,961.40 ￥-142,150.77- ￥-49,314.93 ￥-155,797.25- ￥-34,358.39 ￥-170,753.78- ￥-17,966.03 ￥-187,146.15贷 款 统 计 分 析 图月 还 款 额 每 月 剩 余 现 金贷 款 统 计 分 析 图月 还 款 额 每 月 剩 余 现 金月本金支付额 方案1 方案2 方案31 ￥-6,040.25 ￥-3,311.93 ￥-963.202 ￥-6,078.00 ￥-3,334.56 ￥-970.913 ￥-6,115.99 ￥-3,357.35 ￥-978.674 ￥-6,154.21 ￥-3,380.29 ￥-986.505 ￥-6,192.67 ￥-3,403.39 ￥-994.396 ￥-6,231.38 ￥-3,426.65 ￥-1,002.357 ￥-6,270.33 ￥-3,450.06 ￥-1,010.378 ￥-6,309.51 ￥-3,473.64 ￥-1,018.459 ￥-6,348.95 ￥-3,497.37 ￥-1,026.6010 ￥-6,388.63 ￥-3,521.27 ￥-1,034.8111 ￥-6,428.56 ￥-3,545.33 ￥-1,043.0912 ￥-6,468.74 ￥-3,569.56 ￥-1,051.43月利息支付额 方案1 方案2 方案31 ￥-12,500.00 ￥-13,666.67 ￥-16,000.002 ￥-12,462.25 ￥-13,644.04 ￥-15,992.293 ￥-12,424.26 ￥-13,621.25 ￥-15,984.534 ￥-12,386.04 ￥-13,598.31 ￥-15,976.705 ￥-12,347.57 ￥-13,575.21 ￥-15,968.816 ￥-12,308.87 ￥-13,551.95 ￥-15,960.857 ￥-12,269.92 ￥-13,528.54 ￥-15,952.838 ￥-12,230.73 ￥-13,504.96 ￥-15,944.759 ￥-12,191.30 ￥-13,481.22 ￥-15,936.6010 ￥-12,151.62 ￥-13,457.33 ￥-15,928.3911 ￥-12,111.69 ￥-13,433.26 ￥-15,920.1112 ￥-12,071.51 ￥-13,409.04 ￥-15,911.77月利息支付额 方案1 方案2 方案31 ￥12,500.00 ￥13,666.67 ￥16,000.002 ￥12,462.25 ￥13,644.04 ￥15,992.293 ￥12,424.26 ￥13,621.25 ￥15,984.534 ￥12,386.04 ￥13,598.31 ￥15,976.705 ￥12,347.57 ￥13,575.21 ￥15,968.816 ￥12,308.87 ￥13,551.95 ￥15,960.857 ￥12,269.92 ￥13,528.54 ￥15,952.838 ￥12,230.73 ￥13,504.96 ￥15,944.759 ￥12,191.30 ￥13,481.22 ￥15,936.6010 ￥12,151.62 ￥13,457.33 ￥15,928.3911 ￥12,111.69 ￥13,433.26 ￥15,920.1112 ￥12,071.51 ￥13,409.04 ￥15,911.77模拟运算示例贷款总额 ￥150,000.00贷款年利率 4.80%还贷年利息 ￥7,200.00还贷年利息￥7,200.00贷款年利率 4.80% ￥7,200.006.00% ￥9,000.006.50% ￥9,750.007.00% ￥10,500.008.00% ￥12,000.00方案12000000150.0752500039667
