客户信用管理流程流程名称 客户信用管理流程 流程编号主负责部门 销售部 总负责人编制人 编制日期客户 销售部 财务部 主管副总 总经理客户信用管理流程说明流程目的 通过客户信用管理，规范信用销售行为，防范销售坏账风险适用范围 本流程适用于企业客户信用管理工作职责划分1企业总经理负责信用管理政策、信用管理条款及销售合同的审批2主管销售的副总负责信用管理政策、信用管理条款及销售合同的审核，以及客户信用级别的审核3销售部、财务部负责制定信用管理政策、对客户信用进行评估并授信，建立客户的信用档案，跟踪和催收应收账款等工作流程说明1必要时，企业可设置独立的客户信用管理机构，履行客户信用管理职能2对于客户信用条件差或无法核实其信用状况，但有必要交易的赊销业务，企业可选择担保、抵押、信用风险等保障措施3企业应根据每笔赊销业务款项回收情况，对客户进行评估，完善客户的信用档案任务名称 关键 节点 工作内容 工作标准 期限 相关资料制定信用 管理政策 l销售部和财务部共同制定，包括信用等级划分、等级标准、授信种类、授信原则等内容符合公司实际情况，能够积极促进销售，防范坏账风险5日 客户信用管理 制度收集客户的 信用信息资料 4销售部向客户直接索取资料，或通过资信调查机构、金融机构等获得参考资料确保客户资料真实、信息准确 10日客户营业执照 等复印件授予或调整 客户信用级别 6销售部和财务部根据信用政策及信用评估结果，对新客户授信，对老客户相应调整信用级别授信以评估结果为依据，符合公司信用管理政策规定1日 信用评估报告跟踪客户 信用执行情况 17销售部和财务部负责跟踪客户信用执行情况，应收账款回收情况，实施货款催收手段，处理客户延期付款要求严格监控货款到期日，及时催收，客户延期付款履行审批程序客户信用记录