担保调查评估流程流程名称 担保调查评估流程 流程编号主负责部门 财务部 总负责人编制人 编制日期担保申请人 相关部门 财务部 主管副总 总经理担保调查评估管理流程说明流程目的 规范企业担保调查评估业务程序，防范企业担保决策失误或遭受欺诈适用范围 本流程适用于企业担保业务管理工作职责划分1企业总经理负责担保调查评估报告的审批工作2主管财务的副总负责调查评估方案的审批，以及担保调查评估报告的审核工作3财务部负责制订调查评估方案，开展调查评估活动，并办理担保相关业务流程说明1担保业务的合法性、合规性审查，是审查担保业务是否符合国家法律法规和企业担保政策的要求2企业根据实际情况可委托中介机构对担保业务进行资信调查和风险评估3涉及反担保的，企业应妥善保管担保申请人用于反担保财产和权利凭证，确保反担保财产安全、完整4对于无须提交董事会或股东大会审议的担保业务，在经总经理审批后，可直接进入担保业务办理程序任务名称 关键节点 工作内容 工作标准 期限 相关资料制订担保调查评估方案 l财务部应明确调查评估的项目和内容、方式和方法、时间和人员安排等方案具有指导性、可行性 2日担保调查评估方案调查担保申请人的资信状况 5财务部负责收集并核实担保申请人的相关材料，查阅有关财务凭证和账簿，分析财务报表，掌握信用变化情况材料收集完整，审查严格，分析准确 10日 资信状况调查表编制担保业务调查评估报告 10财务部应明确担保申请人的基本情况、财务状况、担保项目情况、反担保方案、风险评估及调查意见等内容评估报告形式和内容符合要求，客观、真实、准确，为担保决策提供科学依据2日 担保调查评估报 告启动对外担保审核批准程序 13财务部负责编制对外担保提案，报经相关部门审核，提交董事会或股东大会审议批准严格按照规定程序对担保业务进行审议批准担保提案审批表