担保部门岗位责任制度第 1 章 总则第 1 条 目的为了进一步加强担保管理，完善担保管理责任，防范和化解担保风险，提高担保质量，根据本公司实际情况，特制定本制度。第 2 条 担保业务责任岗位1.股东大会。2.董事会。3.总经理。4.财务总监。5.财务部经理。6.担保经办人员。7.审计部。8.法律顾问。9.合同档案管理员。第 2 章 担保业务岗位职责及不相容责任第 3 条 股东大会1.主要职责（1）审批总额超过公司最近一期经审计净资产 50%的任何担保。（2）审批为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保。（3）审批单笔担保额超过公司净资产 10%的担保。（4）审批对股东、实际控制人及关联方提供的担保。2.不相容职责（1）办理担保业务手续。（2）评估担保业务风险。第 4 条 董事会1.主要职责（1）审批公司担保政策。（2）审批超出总经理审批权限的担保业务。2.不相容责任（1）制定公司担保政策。（2）审批总经理审批权限内的担保业务。第 5 条 总经理1.主要职责（1）审核公司担保政策。（2）审批权限范围内的担保业务。（3）审批权限范围内的担保合同。（4）审核担保业务风险评估报告。（5）审批债权人的履行担保责任通知书。2.不相容责任（1）制定公司担保政策。（2）审批超出本职审批权限的担保业务。第 6 条 财务总监1.主要职责（1）初审公司担保政策。（2）审核担保业务申请。（3）审核公司担保合同。（4）审核担保业务风险评估报告。（5）审核担保项目进程及财务状况。（6）审核债权人发出的履行担保责任通知书。（7）审核担保责任垫付款项。（8）审核从被担保人处收回的垫付款项。2.不相容责任（1）审批担保业务申请。（2）撰写担保业务风险评估报告。（3）跟踪被担保项目进程及财务状况。（4）对外支付担保责任垫付款项。（5）从被担保人处收回垫付款项。第 7 条 财务部经理1.主要职责（1）草拟公司担保政策。（2）初审担保业务申请。（3）审核担保事项台账。（4）组织对担保业务进行风险评估。（5）监测担保项目的财务状况，初审债权人发出的履行担保责任通知书。2.不相容责任（1）审核公司担保政策。（2）受理担保业务申请。（3）审核担保业务风险评估报告。（4）建立担保事项台账。（5）审核担保责任垫付款项。（6）审核从被担保人处收回垫付款项。第 8 条 担保经办人员1.主要职责（1）受理担保业务申请。（2）签订担保合同。（3）办理担保业务相关手续。（4）建立担保事项台账，做好担保业务相应记录。（5）跟踪担保项目进程。（6）受理债权人发出的履行担保责任通知书。（7）向被担保人发送催还垫款通知书。2.不相容责任（1）审核担保事项台账。（2）对外支付担保责任垫付款项。（3）从被担保人处收回垫付款项。第 9 条 审计部1.主要职责（1）审核被担保人提供的财务报告及相关资料。（2）协助进行担保业务的风险评估。2.不相容责任撰写担保业务风险评估报告。第 10 条 法律顾问1.主要职责（1）提供公司担保业务法律建议和咨询。（2）审查公司各类担保业务合同文本。（3）协助制定担保诉讼应对方案。2.不相容责任（1）受理担保业务申请。（2）订立公司担保合同。第 11 条 合同档案管理员1.主要职责（1）保管担保合同。（2）保管被担保人用于反担保的财产或权利凭证。（3）保管担保业务相关原始资料。（4）定期检查担保项目档案。2.不相容责任记录担保业务各个事项。第 3 章 附则第 12 条 本制度自公司董事会审议通过后实施，由董事会负责解释