融资管理工作流程融资主管根据企业发展战略规划、企业生产经营情况、投资计划以及企业当前资金状况，对企业的资金需求进行预测和分析企业财务部对整个融资过程进行监督和指导，编制融资分析报告，提出融资管理建议融资主管在融资风险分析的基础上，选择合适的融资方式、融资对象等，并编制融资计划，报财务部经理、总经理审批融资主管根据资金需求分析的结论，分析融资活动可能面临的风险，包括信用风险分析、市场风险分析、金融风险分析、政治风险分析等企业融资业务办理人员根据融资计划，与融资相关单位进行谈判，或者向银行等金融机构提出融资申请融资总结评价报告资金需求分析融资风险分析制订融资计划融资计划的实施融资账务处理企业财务部根据融资人员提交的相关凭证进行融资账务处理，明确每一笔融资资金的到位情况、分配情况和收益情况签订融资协议融资主管与融资对象进行商谈，签订融资协议，确定融资的金额、偿还时间、偿还方式等，融资协议经财务部经理审核、总经理签字后生效资金到位管理财务部根据融资计划和企业资金需求状况对筹集到的资金进行合理的分配和运用