1 / 1企业内部资金结算中心的职能内部资金结算中心的各种职能的实现必须有一个前提：与银行签订有关协议，二者关系融洽、合作愉快。这有助于：1.实现公司内部各类账户资金的全面监控和调度资金的迅速到位。通过与银行合作，设立公司银行终端并利用其公司结算系统，使得公司总部能通过终端随时查询各分支机构账户上的资金余额，全面及时地掌握公司的整体资金状况，同时根据公司的资金预算、计划，使需要调度的资金能够在瞬间到账，解决资金调度上存在的时间、地区差异问题。2.实现公司各营销网点销售货款的及时回笼，减少在途资金，提高资金运行效率健全且分布广泛的营销网络体系是公司产品销售的巨大优势，但由此也带来了资金回笼速度慢，月度在途资金占用大的问题。因此我们可将各经销网点账户统一调到合作银行，并应用合作银行较为先进的资金结算系统，缩短资金在途时间，加快货款的回笼，减少不必要占用。3.实现网内资金融通如果公司下属某个单位急需现金而账面存款不足，这时只要总公司在合作银行系统的存款总额高于需用的资金数，即可由该单位当地开户行先垫支，此笔款项银行不收短期拆借利息，等该单位资金调度到位后偿还这笔款项