管好资金是一个系统工程作为系统工程的资金管理包括许多方面，其主要环节有以下六个方面： （一）科学预测资金需求量科学的预测是有效决策与管理的前提与基础。首先，应采用销售百分比法、线性回归法、项目预算法等方法来预测筹资总规模。其次，应考虑筹资规模的层次性、对应性和时间性，一般来说，在主权资本不足时才考虑对外筹资。再者，企业所筹集的资金应与资产占用相对应，与投资需求的时间相对应。（二）认具进行全面预算全面预算是财务预测与决策的具体化，是控制财务活动和现金流量的依据。凡事预则立，不预则废。全面预算的方法有固定预算与弹性预算，增量预算与零基预算，定期预算与滚动预算等。全面预算中的财务预算最重要，财务预算包括现金预算与预计财务会计报表等，现金预算是全面预算的核心。 （三）合理安排资本结栖资本结构是指企业各种资金的构成及其比例关系，是筹资决策的核心问题。资本结构要考虑到资本成本的高低、所承担风险的大小以及是否有弹性等。（四）加强资金调度与控制企业日常资金管理工作主要是调度资金和控制资金。通过资金调度，统一筹集、使用和管理资金，提高资金的使用效益。调度资金应当按照内部财务管理制度的规定，有据操作，并办理相关手续。（五）力求降低资本成本资本成本是企业筹集和使用资金必须支付的各种费用。资本成本是选择资金来源的基本依据，是影响筹资总额的重要因素，是确定最优资本结构的主要参数，也是投资项目的最低收益率和取舍率，是比较、选择投资方案的主要标准。资本结构最佳的方案也是加权平均资本成本额最低的方案。（六）不断提高资金使用效益管好资金的目的是不断降低资本成本，加速资金周转，提高资金使用的经济效益，实现企业价值最大化