红太阳教育基金投资计划投资成本 ￥300,000年利率 7.5%期数 10每期得款 ￥4,000投资现值 ￥-27,456.32宏宇保险投资方案年度折扣率 5.50%保单金额 ￥80,000每年可回收金额第1年 ￥ -第2年 ￥ -第3年 ￥ -第4年 ￥10,000第5年 ￥10,000第6年 ￥10,000第7年 ￥20,000第8年 ￥20,000第9年 ￥30,000第10年 ￥30,000保单净现值 ￥100,806.83王丽零存整取2年存款计划每月存款 -10000期数 24利率 4%存款总合 ￥249,428.88王丽固定金额本利和年利率 总期数 每期存款4.50% 24 -10000变动利率 本利和￥250,640.31红星银行 4.5% ￥250,640.31第四银行 4.8% ￥251,370.75鑫明银行 5.2% ￥252,348.86阳光银行 5.5% ￥253,085.60富强银行 5.8% ￥253,825.06信达银行 6.1% ￥254,567.25中天银行 6.3% ￥255,063.57双变量本利和年利率 总期数 每期存款4.50% 24 -10000变动利率 存款金额￥250,640.31 ￥-5,000 ￥-8,000 ￥-10,000 ￥-12,000红星银行 4.50% ￥125,320 ￥200,512 ￥250,640 ￥300,768第四银行 4.80% ￥125,685 ￥201,097 ￥251,371 ￥301,645鑫明银行 5.20% ￥126,174 ￥201,879 ￥252,349 ￥302,819阳光银行 5.50% ￥126,543 ￥202,468 ￥253,086 ￥303,703富强银行 5.80% ￥126,913 ￥203,060 ￥253,825 ￥304,590信达银行 6.10% ￥127,284 ￥203,654 ￥254,567 ￥305,481中天银行 6.30% ￥127,532 ￥204,051 ￥255,064 ￥306,076分析蓝本贷款金额 1500000付款期数 15年利率 0.05每期付款 ￥-11,861.90方案摘要当前值: 红星银行 第四银行 中天银行可变单元格:贷款金额 1500000 2000000 1500000 1800000付款期数 15 20 15 15年利率 0.05 0.046 0.05 0.042结果单元格:$B$7 ￥-11,861.90 ￥-12,761.20 ￥-11,861.90 ￥-13,495.51注释: “当前值”这一列表示的是在建立方案汇总时，可变单元格的值。每组方案的可变单元格均以灰色底纹突出显示。日期 投入金额 基金净值 购买单位 累积单位 获利 成本 获利率2007/1/16 ￥5,000 23.42 ￥213.49 ￥213.49 ￥5,0002007/2/16 ￥5,000 22 ￥227.27 ￥440.77 ￥-303.16 ￥10,000 -3.03%2007/3/16 ￥5,000 22.85 ￥218.82 ￥659.58 ￥71.49 ￥15,000 0.48%2007/4/16 ￥5,000 23.67 ￥211.24 ￥870.82 ￥612.35 ￥20,000 3.06%2007/5/16 ￥5,000 24.32 ￥205.59 ￥1,076.41 ￥1,178.38 ￥25,000 4.71%2007/6/16 ￥5,000 23.1 ￥216.45 ￥1,292.86 ￥-134.84 ￥30,000 -0.45%2007/7/16 ￥5,000 22.6 ￥221.24 ￥1,514.10 ￥-781.27 ￥35,000 -2.23%2007/8/16 ￥5,000 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! ￥40,000 #DIV/0!2007/9/16 ￥5,000 #DIV/0! #DIV/0! ￥45,000 #DIV/0!2007/10/16 ￥5,000 #DIV/0! #DIV/0! ￥50,000 #DIV/0!2007/11/16 ￥5,000 #DIV/0! #DIV/0! ￥55,000 #DIV/0!2007/12/16 ￥5,000 #DIV/0! #DIV/0! ￥60,000 #DIV/0!#DIV/0!投资方案评估日期 投资金额或所得报酬2007/12/20 ￥-200,0002008/1/12 ￥250,0002008/2/10 ￥68,5402008/2/15 ￥114,5202008/3/28 ￥-32,0002008/5/20 ￥50,6332008/6/1 ￥121,2402008/7/15 ￥12,3502008/8/1 ￥68,520现金流动折价率 9.2%净现值 440012.4558