第9章 计算投资理财
红太阳教育基金投资计划投资成本 ¥300,000年利率 7.5%期数 10每期得款 ¥4,000投资现值 ¥-27,456.32宏宇保险投资方案年度折扣率 5.50%保单金额 ¥80,000每年可回收金额第1年 ¥ -第2年 ¥ -第3年 ¥ -第4年 ¥10,000第5年 ¥10,000第6年 ¥10,000第7年 ¥20,000第8年 ¥20,000第9年 ¥30,000第10年 ¥30,000保单净现值 ¥100,806.83王丽零存整取2年存款计划每月存款 -10000期数 24利率 4%存款总合 ¥249,428.88王丽固定金额本利和年利率 总期数 每期存款4.50% 24 -10000变动利率 本利和¥250,640.31红星银行 4.5% ¥250,640.31第四银行 4.8% ¥251,370.75鑫明银行 5.2% ¥252,348.86阳光银行 5.5% ¥253,085.60富强银行 5.8% ¥253,825.06信达银行 6.1% ¥254,567.25中天银行 6.3% ¥255,063.57双变量本利和年利率 总期数 每期存款4.50% 24 -10000变动利率 存款金额¥250,640.31 ¥-5,000 ¥-8,000 ¥-10,000 ¥-12,000红星银行 4.50% ¥125,320 ¥200,512 ¥250,640 ¥300,768第四银行 4.80% ¥125,685 ¥201,097 ¥251,371 ¥301,645鑫明银行 5.20% ¥126,174 ¥201,879 ¥252,349 ¥302,819阳光银行 5.50% ¥126,543 ¥202,468 ¥253,086 ¥303,703富强银行 5.80% ¥126,913 ¥203,060 ¥253,825 ¥304,590信达银行 6.10% ¥127,284 ¥203,654 ¥254,567 ¥305,481中天银行 6.30% ¥127,532 ¥204,051 ¥255,064 ¥306,076分析蓝本贷款金额 1500000付款期数 15年利率 0.05每期付款 ¥-11,861.90方案摘要当前值: 红星银行 第四银行 中天银行可变单元格:贷款金额 1500000 2000000 1500000 1800000付款期数 15 20 15 15年利率 0.05 0.046 0.05 0.042结果单元格:$B$7 ¥-11,861.90 ¥-12,761.20 ¥-11,861.90 ¥-13,495.51注释: “当前值”这一列表示的是在建立方案汇总时,可变单元格的值。每组方案的可变单元格均以灰色底纹突出显示。日期 投入金额 基金净值 购买单位 累积单位 获利 成本 获利率2007/1/16 ¥5,000 23.42 ¥213.49 ¥213.49 ¥5,0002007/2/16 ¥5,000 22 ¥227.27 ¥440.77 ¥-303.16 ¥10,000 -3.03%2007/3/16 ¥5,000 22.85 ¥218.82 ¥659.58 ¥71.49 ¥15,000 0.48%2007/4/16 ¥5,000 23.67 ¥211.24 ¥870.82 ¥612.35 ¥20,000 3.06%2007/5/16 ¥5,000 24.32 ¥205.59 ¥1,076.41 ¥1,178.38 ¥25,000 4.71%2007/6/16 ¥5,000 23.1 ¥216.45 ¥1,292.86 ¥-134.84 ¥30,000 -0.45%2007/7/16 ¥5,000 22.6 ¥221.24 ¥1,514.10 ¥-781.27 ¥35,000 -2.23%2007/8/16 ¥5,000 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! ¥40,000 #DIV/0!2007/9/16 ¥5,000 #DIV/0! #DIV/0! ¥45,000 #DIV/0!2007/10/16 ¥5,000 #DIV/0! #DIV/0! ¥50,000 #DIV/0!2007/11/16 ¥5,000 #DIV/0! #DIV/0! ¥55,000 #DIV/0!2007/12/16 ¥5,000 #DIV/0! #DIV/0! ¥60,000 #DIV/0!#DIV/0!投资方案评估日期 投资金额或所得报酬2007/12/20 ¥-200,0002008/1/12 ¥250,0002008/2/10 ¥68,5402008/2/15 ¥114,5202008/3/28 ¥-32,0002008/5/20 ¥50,6332008/6/1 ¥121,2402008/7/15 ¥12,3502008/8/1 ¥68,520现金流动折价率 9.2%净现值 440012.4558