融资申请书 (2)
1融资申请书执行部门文书名称 公司融资申请书监督部门商业银行:本公司主要从事金属材料、建筑材料和化工材料的研发、生产、销售等相关业务。注册资金 万元,属于有限责任公司。本公司现有员工 人,其中研究生以上学历 人、本科学历 人、各类专业技术 人员 人。本公司自成立以来,多次被评为市级“守信用企业” 、 “十强私营企业”和“私营企业纳税大户”等,是市重点高科技私营企业之一。一、公司信用状况1.本公司一向信誉良好,目前在中国银行 支行、中国建设银行 支行有信贷关系。2.在与银行交往过程中,本公司从来都是按期支付利息和归还贷款本金,与经营客户订立的合同履约率为 100%。3.本公司多次被有关部门评为“守合同、重信誉单位” ;被中国银行 支行评为 AAA 级企业,被中国建设银行 支行评为 AAA 级企业。二、拟筹资项目情况为调整产品结构、增加新品种、提高公司的应变能力、提高经济效益,在 年新产品试制工作中,本公司对 产品采用了 技术,成功地开发了合格的 新产品,并取得了工艺控制参数。本公司现开发的 新产品具有以下五个特点。(一)质量好,有销路国内生产该产品的只有 公司,年产量仅 吨,而国内的年需求量则为 吨,缺口为 吨。(二)经济效益好该产品市场销售价格每吨 元,而其原料的成本每吨只有 元,如果该产品的年产量达到 吨,则可获利 万元,经济效益相当可观。(三)原料有保证该产品的原料为 ,本公司每年可生产 吨,如提取率按 %计算,则可生产 吨。这表明该产品原料供应有充分保证。(四)投资较少,工期短2该产品借 车间 年一次大修机会进行技术改造,建设期只用个 月,预计在 年 月 日即可投产。项目总投资仅需 万元,属于投资少、见效快的项目。(五)还款能力强该产品每年可实现经济效益 万元,年内即可增加经济效益 万元。三、本公司资产和生产经营状况本公司 年销售额突破 万元,实现利润 万元,上缴税金 万元。公司近两年主要财务指标如下表所示。公司财务指标表金额单位:万元项目 20 年 20 年总资产流动资产固定资产流动负债净资产销售收入利润负债率(% )流动比率( %)流动资产周转率(% )销售利润率(% )总资产利润率(% )鉴于本公司的 新产品属于新型科技开发项目,有投资少、工期短、见效快、效益高、还债能力强等特点,基本具备科技开发融资资格。现特向贵行申请给予科技开发贷款 万元,我公司保证在 20 年 季度末全部还清,望予以支持,以确保这个新产品开发项目能如期投产、创利。公司20 年 月 日