格力电器:票据池业务风险处置预案
珠 海 格 力 电 器 股 份 有 限 公 司票据 池 业务风险处置预案第 一章 总 则第一条 为有效 防 范、及时 控制和 化解珠 海格力 电 器股份 有限公 司(以下简 称“ 格力 电器” 或“公 司” )在 合作银 行办理 票据池业 务的风 险,维 护公司资金 安全,特制定本预案。第 二章 组 织 机构 职 责第二条 格力电 器 成立票据 池业务 风险预 防处置领 导小组 (以下 简称“领导 小组” ) , 由财务 负责人任组长, 由会计机构负责人任副组长, 领导小组成员包括: 财务部资金科主管、 财务部管理科主管、 各子分公司财务经理。 领导小组负责组 织开展票据池业务 风险的防范和处置工作, 具体工作由财务部资金科负责, 办公 地点设在财务部资金科。第三条 “票据池业务风险”的应急处理应遵循以下原则:(一)统 一领导 ,分级 负责。 票 据池业 务风险 的应急处 理工作 由领导 小组统 一领导,对格力电器董事会负责,具体负责票据池 风险的防范和处置工作。(二)及 早预警 ,及时 处置。对 票据池 业务风 险做到早 发现、 早报告 ,并采 取果断措施,及时控制和化解,防止风险扩散和蔓延。(三)各 司其职 ,团结 协作。有 关部门 按照职 责分工, 积极筹 划落实 各项防 范化解风险措施,相互协调,共同控制和化解风险。(四)防 化结合 ,重在 防范。财 务部及 各子分 公司财务 部等应 加强对 风险的监测, 及时提供相关信息, 监控做到及时有效, 提高应对各类突发性风险的能力。第 三章 信 息 与报告第四条 建立票 据 池业务 风 险报告 制度。 报告分为 定期 、 不定期 两种,均由 财务部资金科 起草, 向领导小组汇报, 并根据该报告整理风险评估报告报 格力电 器董事会。第五条 定期报告主要内容为:(一) 格 力 电 器 在 各 合 作 银 行 票 据 池 内 余 额 , 已 使 用 金 额 的 时 点 数 及 使 用 分布情况;(二) 各合作银行的经营状况、财务指标;(三) 格力电器对各子分公司应付账款余额;(四) 可能对 票据池 在未来造 成影响 的重大 机构变动 、股权 交易或 者经营 风险等事项;(五)对以上各项情况的风险分析评估。第六条 临时报告的内容包括: 格力电器在各合作银行应收、 应付票据异动, 合作银行突发性事件及该事件对格力电器票据池可能造成的影响, 格力电器拟采 取的应对措施。第七条 当合作 银行票 据池出现 异常时 ,领导 小组应及 时了解 信息, 整理分析后形成书面报告递交格力电器董事会。 对票据池风险, 任何部门、 个人不得隐 瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。第 四章 应 急 处置第八条 合作银行票据池出现下列情形之一,应立即启动应急处理机制:(一)格力电器在合作银行池内的汇票出现丢失、损毁的情况;(二) 合作银行票据池管理混乱, 严重影响池内汇票托收的及时到账, 质押 开票进程等;(三) 合作银行发生可能影响正常经营的重大机构变动 、 股权交易或者经营 风险等事项;( 四)其他客户在合作银行的票据池业务出现重大事故 ;( 五)合作银行违法违规受到监管部门的行政处罚;( 六)合作银行出现其他可能对格力电器票据池业务带来安全隐患的事项。 第九条 遇到票 据 池业务 风 险,领 导小组 立即启动 应急处 理程序 ,组织人员敦促银行 提供详细情况说明, 并多渠道了解情况, 必要时可进驻现场调查发生 票据池业务风险原因, 分析风险的动态, 同时, 根据风险起因和风险状况, 落实风 险化解预案规定的各项化解风险措施和责任, 并制定风险应急处理方案。 应急处理 方 案 应 当 根 据 票 据 池 业 务 风 险 情 况 的 变 化 以 及 实 施 中 发 现 的 问 题 及 时 进 行 修订、补充。第十条 应急处理方案主要包括以下内容:(一)建立应急处理小组;(二) 各部门的职责分工和应采取的措施, 应完成的任务以及应达到的目标;(三)各项化解风险措施的组织实施;(四)化解风险措施落实情况的督查和指导。(五) 格 力电器 经 过调查, 认为合 作银行 造成了公 司损失 , 不再 具备有效管 理票据池能力的情况下, 应通过收回池内汇票、 追究银行责任等措施保证公司资 金安全。第十一条 格力电器要积极采取措施, 进行风险自救 , 避免风险扩散和蔓延。 公司应视情况暂缓或停止与银行的票据池业务,组织回收汇票。第十二条 格力 电 器 与合作 银行召 开联席 会议,由 领导小 组和 合 作银行相关 负责人共同列席, 寻求解决风险的办法, 必要时共同起草文件向格力电器董事会 请示, 力求将公司 的资金风险降到最低, 确保 公司资金的安全性、 流动性均不受 影响。第十三条 有关 部门应 根据应急 处理方 案规定 的职责要 求,服 从风险 处理小 组的统一指挥。 各司其职, 各负其责, 认真落实各项化险措施, 积极做好风险处置工作。第 五章 后 期 处置第十四条 票据 池 业务 风险 平息后 ,格力 电器应重 新对各 合作银 行的票据池 业务风险进行评估,调整相关政策。领导小组要继续加强对票据池业务的监督, 防范产生新的业务 风险。第十五条 格力 电器财 务部 对银 行票据 池业务 风险产 生 的原因 、造成 的后果 进行认真分析和总结, 吸取经验、 教训, 更加有效地做好票据池业务风险的防范和处置工作。珠 海格 力 电 器 股份 有 限 公 司董 事 会二 一 三年 四 月 二 十 七 日