财务费用和已收本金计算表

表 13-1 财务费用和已收本金计算表 单位：万元年 份（t）未收本金AtA t1 D t1财务费用BA7.93%收现总额C已收本金DCB205年 1月 1日 1 600205年 12月 31日 1 600 126.88 400 273.12206年 12月 31日 1 326.88 105.22 400 294.7820×

  双变量分期等额还款分析模型

双变量分期等额还款分析模型借款金额 100000 每年还款期数 1年利率 10% 还款总期数 10借款期限 10 分期等额还款金额 ￥-16,275年利率 还款总期数￥-16,275 2 3 4 5 6 7 8 9 104% -53020 -36035 -27549 -22463 -19076 -16661 -14853 -13449 -123295% -53780 -36721 -28201

  单变量分期等额还款分析模型

单变量分期等额还款分析模型借款金额 100000年利率 10%借款期限 10每年还款期数 1还款总期数 10月还款金额 ￥-16,274.54不同借款额 每期还款金额￥-16,274.54100000 ￥-16,274.54200000 ￥-32,549.08300000 ￥-48,823.62400000 ￥-65,098.16550000 ￥-89,509.97600000 ￥-97,647

  文件186 最佳还款方案决策模型

基本信息贷款时间 2013/1/1贷款金额 ￥150,000.00贷款利率 8.14%贷款年限 2企业可承受最高月还款额 ￥7,000.00最优还款方式 等额本金还贷法方案1：等额本息 方案2：等额本金月份数 每月偿还额 月份数 月利率1 ￥6,793.68 1 0.67%2 ￥6,793.68 2 0.67%3 ￥6,793.68 3 0.67%4 ￥6,793.68 4 0.67%5 ￥6

  长期借款分期等额还款模型

长期借款分期等额还款模型借款金额 100000 每年还款期数 1 等额还款金额 -23,739.64 所得税率：年利率 6% 还款总期数 5 借款期限 5 贴现率：期限 还款金额 偿还本金 期初尚欠本金 偿还利息 避税额 净现金流量1 23739.64 17739.64 100000.00 6000.00 1500.00 22239.642 23739.64 18804.02 82260.36

  计算按月平均还款型贷款的实际成本

贷款金额贷款期限支付频率利率月支付金额实际贷款成本

  利息与本金比较分析

贷款偿还利息与本金分析年份 1 2 3 4 5利息 ￥10,000 ￥8,190 ￥6,290 ￥4,295 ￥2,200本金 ￥36,195 ￥38,005 ￥39,905 ￥41,900 ￥43,995

  等额本息还款方式

等额本息还款方式价格 100000贷款期限 10银行利率 4.05%总还款利息 ￥-21,779.53编号 还款起始日期 月还利息 月还本金 月还款额 剩余本金0 2008/2/1 0 0 0 1000001 2008/3/1 ￥-337.50 ￥-677.33 ￥-1,014.83 ￥99,322.672 2008/4/1 ￥-335.21 ￥-679.62 ￥-1,014.83 ￥98,64

  等额本金还款方式

等额本息还款方式价格 100000 贷款期限 10 银行利率 4.05%编号 还款起始日期 月还利息 月还本金 月还款额 剩余本金0 2008/2/1 0 0 0 1000001 2008/3/1 ￥-337.50 ￥-677.33 ￥-1,014.83 ￥99,322.672 2008/4/1 ￥-335.21 ￥-679.62 ￥-1,014.83 ￥98,643.063 2008/5/1

  一键计算贷款的月还款额、月还款利息和本金

贷款的月还金额计算序号 贷款人 贷款总额 贷款期限 年利率 月还款额 月还款本金 月还款利息1 刘明 300,000 20 7.40%2 王风 450,000 15 7.40%3 陈俊 350,000 20 7.40%4 王岭 250,000 15 7.40%5 陈忠 500,000 20 7.40%6 刘扬 250,000

  实例11-5等额还款和利率问题

贷款总额 500,000.00 还款年数 25年利率 6.00% 开始还款日期 2005年12月期数 每期还款额 本金 利息 比较1 ￥3,221.51 ￥721.51 ￥2,500.00 ￥0.0010 ￥3,221.51 ￥754.63 ￥2,466.88 ￥0.0020 ￥3,221.51 ￥793.22 ￥2,428.28 ￥0.0050 ￥3,221.51 ￥921.25 ￥2,300

  计算还款利息

贷款金额（元）：贷款年限（年）：贷款年利率1000000 6 7.90%还款利息第一年 -￥7,900第二年 -￥6,820第三年 -￥5,655第四年 -￥4,399第五年 -￥3,042第六年 -￥1,579

  计算还款本金

贷款总额： 2000000 贷款期限： 6年利率： 0.0765 设备残值： 800000贷款后的时间 各期本金 回报额2008/1/1 ￥-275,047.60 5050002009/1/1 ￥-296,088.74 5560002010/1/1 ￥-318,739.53 6200002011/1/1 ￥-343,123.11 7200002012/1/1 ￥-369,372.03 76900

  长期借款筹资还款计划表

长期借款筹资还款计划表基本数据借款金额（万） 100 借款期限 5 借款年利率等额摊还法还款计划表 等额本金还款计划表期数 年偿还额 支付利息 偿还本金 剩余本金 年偿还额 支付利息总计 118.70 18.70 100.00 118.00 18.000 100.001 23.74 6.00 17.74 82.26 26.00 6.002 23.74 4.94 18.80 63.46 24.80