文件179 逆算利率和贷款额模型

逆算利率和贷款额模型公司名称 华云信息有限公司 制表时间 2012/7/31逆算利率:函数法 逆算利率：单变量求解贷款总额 ￥300,000.00 贷款总额 ￥250,000.00贷款期限 20 贷款期限 15可承受月偿还额 1800 可承受月偿还额 1800.00可承受年利率 3.89% 可承受年利率 3.60%逆算贷款额：函数法 逆算贷款额：单变量求解需要贷款总额 ￥1,483,586.66

计算可变利率下的未来值 贷款利率中途调整的情况 利率转换 文件193股票投资组合分析模型 利率和期数的计算 可变期限和利率的贷款 贷款偿还方案 文件178贷款偿还进度分析 逆算利率和贷款额 文件202 计算可变利率下的未来值 可变利率的未来值 文件186 最佳还款方案决策模型 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  贷款利率中途调整的情况

贷款额 10000 月 月 月还 月初 支付 归还 月末贷款发放时年利率 8% 8 利率 款额 欠款 利息 本金 欠款还款年限 5 0 10000.0利率调整前月还款额 202.76 1 0.7% 202.8 10000.0 66.7 136.1 9863.9利率调整发生年 4 2 0.7% 202.8 9863.9 65.8 137.0 9726.9利率调整发生月 37 3 0.7% 202

计算可变利率下的未来值 计算贷款每期还款额 贷款利率中途调整的情况 利率转换 利率和期数的计算 可变期限和利率的贷款 逆算利率和贷款额 可变利率的未来值 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  计算可变利率下的未来值

计算可变利率下的未来值存入资金 1000001年后总存款额 103687.561年后总存款额（函数） 103687.56存款本金及利息变化分析月份 年利率 月利率 本金1 3.70% 0.308% 100000.002 3.70% 0.308% 100308.333 3.70% 0.308% 100617.624 3.70% 0.308% 100927.865 3.56% 0.297% 1012

计算投资未来值 可变余额递减法计提折旧额 计算可变利率下的未来值 贷款利率中途调整的情况 利率转换 利率和期数的计算 可变期限和利率的贷款 有价证券贴现率计算 存款将来值与未来款项现值的计算 逆算利率和贷款额 文件202 计算可变利率下的未来值 未来7日现金预测表 可变利率的未来值 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  逆算利率和贷款额

逆算利率:函数法 逆算利率：单变量求解贷款总额 ￥1,200,000.00 贷款总额 ￥1,200,000.00贷款期限 10 贷款期限 10可承受月偿还额 15000 可承受月偿还额 ￥15,000.00可承受年利率 8.69% 可承受年利率 8.69%逆算贷款额：函数法 逆算贷款额：单变量求解需要贷款总额 ￥1,228,817.04 需要贷款总额 ￥1,228,817.04贷款利率 8.14

计算可变利率下的未来值 计算贷款每期还款额 贷款利率中途调整的情况 计算贷款到期还款额 贷款利息审计 利率转换 利率和期数的计算 可变期限和利率的贷款 贷款计算器 逆算利率和贷款额 可变利率的未来值 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  利率和期数的计算

利率 年金现值系数6% 7.3601i7% 7.0236计算利率现值（元） 20000期限（年） 10每年获取金额（元） 2800利率方法1利率方法2期数 年金现值系数7 5.2064n6 4.6229计算期数现值（元） 20000利率 8%每年支付金额（元） 4000期数方法1期数方法2

计算可变利率下的未来值 贷款利率中途调整的情况 利率转换 利率和期数的计算 可变期限和利率的贷款 计算每年偿还的利息 逆算利率和贷款额 文件202 计算可变利率下的未来值 可变利率的未来值 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  利率转换

利率计算周期频率低于一年的实际利率利率计算频率实际年利率 频率低于一年的实际利率利率计算周期利率计算频率新利率计算频率12/3名义利率 频率低于一年的实际利率利率计算周期利率计算频率新利率计算频率12/5新的实际利率 4个月名义利率利率计算周期利率计算频率年度实际利率 4个月名义利率 6.25%原利率计算频率12/4 3利率计算周期 5利率计算频率12/5 2.4等价名义利率 4个月名义利率

多栏帐转换 计算可变利率下的未来值 万元转换前 贷款利率中途调整的情况 日期转换 度量衡转换 利率转换 转换出生日期格式 利率和期数的计算 基因码转换 数据的转换 可变期限和利率的贷款 转换为星期几 逆算利率和贷款额 万元转换并添加万元 商品条形码转换 可变利率的未来值 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  可变利率的未来值

存款本金及利息变化分析月份 年利率 月利率 本金 利息1 3.70%2 3.70%3 3.70%4 3.70%5 3.56%6 3.56%7 3.56%8 3.56%9 3.61%10 3.61%11 3.61%12 3.65%利息合计计算可变利率下的未来值存入资金 1000001年后总存款额1年后总存款额（函数

可变余额递减法计提折旧额 计算可变利率下的未来值 贷款利率中途调整的情况 利率转换 利率和期数的计算 可变期限和利率的贷款 逆算利率和贷款额 文件202 计算可变利率下的未来值 未来7日现金预测表 可变利率的未来值 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  可变期限和利率的贷款

贷款总额(元) ￥3,000,000.00可变利率最短期限(月) 60最小年利率 5.69%月还款额(元) 5.69% 6.24% 6.79% 7.34%还款期限(月)60841201561802162407.89% 7.48% 7.06%可变利率

可变余额递减法计提折旧额 计算可变利率下的未来值 贷款方案选择 贷款利率中途调整的情况 利率转换 贷款偿还分析 固定期限银行贷款 利率和期数的计算 可变期限和利率的贷款 逆算利率和贷款额 文件202 计算可变利率下的未来值 可变利率的未来值 外币贷款明细表 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  实例11-5等额还款和利率问题

贷款总额 500,000.00 还款年数 25年利率 6.00% 开始还款日期 2005年12月期数 每期还款额 本金 利息 比较1 ￥3,221.51 ￥721.51 ￥2,500.00 ￥0.0010 ￥3,221.51 ￥754.63 ￥2,466.88 ￥0.0020 ￥3,221.51 ￥793.22 ￥2,428.28 ￥0.0050 ￥3,221.51 ￥921.25 ￥2,300

计算可变利率下的未来值 等额本金还款方式 实例11-3普通年金和预付年金 文件185等额本金还法计划表 11数据的计算 等额本金法 贷款利率中途调整的情况 实例11-4其他年金 利率转换 计算还款本金 利率和期数的计算 11财务报告的分析 等额本息法 文件11会计科目表 可变期限和利率的贷款 实例2-2函数 5-11一年到期非流动负债 实例2-1引用方式 计算还款利息 实例11-2现值计算 实例11-5等额还款和利率问题 工资管理11 实例9-1报表生成前的准备工作 实例11-1终值计算 逆算利率和贷款额 等额本息还款方式 第15章例15-11租赁基本模型 文件184等额摊还法计划表 第11章市场的调查与分析 11其他应收款调查 11劳保品需求预算表 11附录 企业内部控制审计指引 单变量分期等额还款分析模型 可变利率的未来值 3-2-2-11负债类长期借款 3-11其他流动资产 长期借款分期等额还款模型 文件179 逆算利率和贷款额模型 双变量分期等额还款分析模型 

  文件176 租赁筹资决策模型

租赁筹资分析模型租赁设备名称 A设备租金 ￥800,000.00租金支付方式 后付租赁年利率 7.50%租赁年限 5年付款期数 2总付款期数 10每期应付租金 ￥97,409.07实际总付租金 ￥974,090.74双变量模拟运算模型公司名称 华云信息有限公司 制表时间 2012/7/30￥97,409.07 3 5 85.00% ￥145,239.98 ￥91,407.01 ￥61,279.1

投资评估决策模型 筹资决策模型 文件176租赁筹资决策模型 筹资决策分析模型 筹资决策分析 租赁基本模型 租赁筹资 文件193股票投资组合分析模型 租赁筹资分析1 筹资决策执行流程 租赁筹资动态分析模型 权益资金筹资决策 固定资产更新决策模型-寿命相等-03 筹资决策管理制度 目标利润随单价变化决策模型 固定资产更新决策模型-寿命不相等-03 筹资决策报告 租赁筹资摊销计划动态分析表 固定资产更新决策模型 筹资决策控制流程3 筹资决策的分析 投资回收期决策模型 目标利润决策模型 租赁筹资分析 租赁筹资模型 长期借款与租赁筹资比较分析 筹资决策流程管理制度 文件177债券筹资决策模型 筹资决策控制流程 租赁筹资摊销计划表 文件180筹资风险分析 盈亏平衡量决策模型 企业追加债券或股票决策模型 筹资决策控制流程 2 筹资分界点评价 投资净现值决策决策模型 文件186 最佳还款方案决策模型 文件183 股票筹资分析模型 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  文件177 债券筹资决策模型

债券筹资决策模型公司名称 华云信息有限公司 制表时间筹资方案1 筹资方案2发行日期 2012/6/1 成交日期起息日期 2012/10/1 到期日期成交日期 2012/8/25 价格年利率 9.00% 票面价值证券价值 ￥10,000.00 息票利率发行量 500 年付息次数年付息次数 2 日计数基准筹资数额 ￥5,000,000.00 债券收益率到期利息 ￥210.00 可行性筹资方案3 筹资

投资评估决策模型 筹资决策模型 文件176租赁筹资决策模型 筹资决策分析模型 债券筹资 筹资决策分析 3-2-2交易性-债券 文件193股票投资组合分析模型 筹资决策执行流程 权益资金筹资决策 固定资产更新决策模型-寿命相等-03 筹资决策管理制度 目标利润随单价变化决策模型 固定资产更新决策模型-寿命不相等-03 筹资决策报告 固定资产更新决策模型 筹资决策的分析 投资回收期决策模型 目标利润决策模型 债券筹资分析 租赁筹资模型 筹资决策流程管理制度 文件177债券筹资决策模型 盈亏平衡量决策模型 企业追加债券或股票决策模型 投资净现值决策决策模型 文件186 最佳还款方案决策模型 文件183 股票筹资分析模型 第15章 例15-15 债券筹资分析 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  文件183 股票筹资分析模型

股票筹资分析模型年份股票发行量（亿股） 股票发行价格（元）A股 H股，N股 B股 A股 H股，N股 B股2007 132.09 356.01 7.1 10.48 5.05 5.222008 149.05 316.75 13.45 13.73 5.05 5.222009 159.07 309.55 15.15 14.93 5.41 5.582010 185.63 345.45 20.15 14.9

第17章例17-5本量利分析模型 长期借款筹资分析模型 第17章例7-6本量利分析模型 股票筹资分析 第15章例15-4普通股筹资分析 股票筹资 文件193股票投资组合分析模型 租赁筹资分析1 租赁筹资动态分析模型 股票分析 筹资分析 文件178贷款偿还进度分析 筹资成本分析表 租赁筹资分析 债券筹资分析 长期借款筹资分析 租赁筹资模型 第17章例17-6本量利分析模型 文件180筹资风险分析 文件186 最佳还款方案决策模型 文件183 股票筹资分析模型 文件128 利润总额及构成分析 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  文件187 投资静态指标评价模型

投资项目可行性分析公司名 华云信息有限公司 单位 元投资项目名称 开发新产品贴现率 0 基准投资回收期 8期初投入金额（万元） 300 基准投资收益率 15%平均年净现金流量（万元） 57.53投资回收期（年） 6 投资可行性 可行投资收益率 19.18% 投资可行性 可行财务部意见 总经理意见签字 签字盖章 盖章年 月 日 年 月 日 备注

文件89投资所得损失明细表 投资指标函数应用 文件189内部收益法投资评价模型x 文件193股票投资组合分析模型 实例13-1静态评价指标 项目可行性静态指标分析 文件187 投资静态指标评价模型 文件188 净现值法投资模型 文件186 最佳还款方案决策模型 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  文件188 净现值法投资模型

净现值法投资分析模型投资项目 购买A设备贴现率 6.40%期初投入金额 ￥1,000,000.00年运行费用 ￥80,000.00预计期末残值 ￥20,000.00投资回收期（年） 5净现值 ￥298,687.18投资方案现金流量表公司名称 华云信息有限公司贴现率：年份 购买国产现金流量0 (￥1,000,000.00)1 ￥100,000.002 ￥350,000.003 ￥500,000.0

文件89投资所得损失明细表 文件189内部收益法投资评价模型x 文件193股票投资组合分析模型 文件206单利现值的计算与资金变化 现值指数法投资分析表 现值指数法评价方案 存款现值阶梯图 现值指数法评估投资方案 终值现值计算模型 文件205复利现值的计算与资金变化 文件187 投资静态指标评价模型 文件188 净现值法投资模型 投资净现值决策决策模型 文件186 最佳还款方案决策模型 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  文件189 内部收益法投资评价模型x

内部收益率法评价投资方案投资方案现金流量表公司名称 华云信息有限公司贴现率：年份 购买日本设备线现金流量0 (1,000,000.00)1 100,000.002 350,000.003 500,000.004 700,000.005 800,000.006 (18,000.00)方案评价贴现率 方案120% 223,993.1630% (24,284.40)35% (107,019.21)38

文件89投资所得损失明细表 文件189内部收益法投资评价模型x 文件193股票投资组合分析模型 投资评价管理流程 收益最大化的投资组合 文件187 投资静态指标评价模型 文件188 净现值法投资模型 文件186 最佳还款方案决策模型 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  文件193 股票投资组合分析模型

股票投资组合分析模型原始数据无风险利率 5.50% 市场总风险率 4.50% 市场总收益率组合分析市场指数 每股风险率 权数 加权股票1 0.38 0.35 12.55% 0.047697573股票2 1.35 0.15 40.89% 0.552018389股票3 1.29 0.2 30.12% 0.388579088股票4 1.6 0.4 16.44% 0.262965537合计 100

文件89投资所得损失明细表 文件189内部收益法投资评价模型x 股票投资业绩 股票筹资分析 股票组合图表 文件193股票投资组合分析模型 股票分析 股票投资 收益最大化的投资组合 股票投资组合分析 文件187 投资静态指标评价模型 文件188 净现值法投资模型 文件186 最佳还款方案决策模型 文件183 股票筹资分析模型 文件128 利润总额及构成分析 文件179 逆算利率和贷款额模型 

  文件202 计算可变利率下的未来值

计算可变利率下的未来值公司名称 华云信息有限公司 制表时间存入资金 300000 存入资金1年后总存款额 310768.19 1年后总存款额（函数）存款本金及利息变化分析月份 年利率 月利率 本金1 3.50% 0.292% 300000.002 3.50% 0.292% 300875.003 3.50% 0.292% 301752.554 3.50% 0.292% 302632.665 3.5

计算投资未来值 可变余额递减法计提折旧额 计算可变利率下的未来值 贷款利率中途调整的情况 利率转换 利率和期数的计算 可变期限和利率的贷款 文件167多种折旧方法综合计算表 计算累积存款本息和 存款将来值与未来款项现值的计算 逆算利率和贷款额 文件202 计算可变利率下的未来值 未来7日现金预测表 可变利率的未来值 文件179 逆算利率和贷款额模型 文件40 坏账的提取与计算